Devenir Conseiller Assurance - Formation IAS

Aperçu

LA FORMATION POUR DEVENIR CONSEILLER EN ASSURANCE

Quel est le rôle du conseiller en assurance ?

Envie de devenir conseiller en assurance ? Qu’est-ce qu’un conseiller en assurance ?

Le conseiller assurance a pour rôle d’apporter un conseil en assurance vis-à-vis de l’assuré. Par exemple, les conseils dans le choix de l’assureur et la mise en œuvre des contrats. À ce titre, il en négocie les termes et les conditions (protection, garanties, tarifs) avec les organismes d’assurance, pour le compte de son client. Il doit analyser les attentes, les besoins et les ressources de son client. Une fois que le courtier a analysé la situation de son client, il négocie avec les différentes compagnies d’assurance. Son objectif est de dénicher le meilleur contrat d’assurance au meilleur tarif.

C’est le Ministère de l’Économie, des Finances et de l’Industrie qui réglemente l’activité du courtier. Étant intermédiaire financier, le courtier doit s’enregistrer auprès du “Registre des Intermédiaires”, organisme géré par l’ORIAS. Par exemple, une fois qu’il s’enregistre, il obtient un code ORIAS. Puis, avec ce code, il peut certifier qu’il exerce le métier de courtier en toute légalité.

OBJECTIFS DE FORMATION

À l’issue de cette formation, chaque participant sera capable de :

Répondre aux exigences du livret formation posées par la loi pour les mandataires en assurance
(délivrance du livret niveau II).
Être en mesure de s’enregistrer auprès de l’ORIAS en tant que mandataire.

Durée de la formation

La formation « Devenir Conseille(ère) Assurance » est une formation à distance en e-learning pour une durée minimale de 164 heures.

Public et Pré-requis

Tout public

Modalités d’évaluation

Dans le cadre de votre formation, il est requis de passer une validation des connaissances à son terme.

Nature de l’Examen : L’examen final prend la forme d’un quiz composé de questions à choix multiples couvrant l’ensemble du programme de la formation.
Critères de Réussite : Pour être considéré comme ayant réussi cet examen, vous devez atteindre un score d’au moins 50 % de réponses correctes.
Opportunités de Réessai : vous bénéficiez de trois essais pour valider votre formation à travers le QCM final.

Programme pour devenir Conseiller en Assurance

UNITES 1 ET 2 OBLIGATOIRES ; PUIS UNE UNITE AU CHOIX PARMI LES 3, 4 ET 5 ; ET MODULES COMPLEMENTAIRES :

MODULE 1 : LES SAVOIRS GENERAUX:
La présentation du secteur de l’assurance

Données macro-économiques sur l’assurance.
Les rôles de l’assurance et de la réassurance.
Le marché européen de l’assurance.
Les entreprises d’assurances
Les différentes formes d’entreprises.
L’agrément, le retrait d’agrément, le transfert de portefeuille, la liquidation.
L’opération d’assurance
Bases techniques : appréciation du risque, mutualisation, co-assurance, réassurance…
Mécanismes juridiques : assurance cumulative, sur-assurance, sous-assurance, règle proportionnelle…
Mécanismes de détermination de la prime/cotisation.
Les marchés publics.
Les différentes catégories d’assurance
Assurances de personnes/assurances de biens et de responsabilité.
Assurances individuelles/assurances collectives.
Assurances obligatoires/assurances facultatives.
Assurances à caractère indemnitaire/assurances à caractère forfaitaire.
Assurances gérées en répartition/assurances gérées en capitalisation.

MODULE 2 : LES ASSURANCES DE PERSONNES
INCAPACITEINVALIDITE – DECES – DEPENDANCE – SANTE

MODULE 3 : LES ASSURANCES DE PERSONNES :
ASSURANCES VIE ET CAPITALISATION

MODULE 4 : ASSURANCES DE PERSONNES : LES
CONTRATS COLLECTIFS

MODULE 5 : ASSURANCES DE BIENS ET DE
RESPONSABILITE

MODULES COMPLEMENTAIRES

Méthodes Pédagogiques :

Accès Flexible : Notre plateforme est accessible 7/7, adaptée à votre rythme, pendant toute la durée de la formation.
Contenu Riche et Interactif :
- Combinaison d’apports théoriques et pratiques.
- Techniques méthodologiques pour un apprentissage efficace.
- Exercices interactifs pour une meilleure assimilation, vidéo, webinaire, exemple de cas.
Support Personnalisé :
- Sessions de cours en visioconférence.
- Accompagnement personnalisé inclut.
- Auto-évaluation préalable pour cibler les besoins d’apprentissage.
Évaluation Finale : Mesure des acquis en fin de formation pour valider les compétences.

Modalités d'accès

Pour les particuliers, l’accès à la formation sera effectif après la signature du devis, du programme et du contrat de formation ainsi qu’à l’échéance d’un délai de 10 jours ouvrés correspondant au droit de rétractation. (Article L6353-5 du Code du Travail)

Pour les professionnels, l’accès à la formation sera effectif après la signature du devis, du programme et de la convention de formation.