De Mandataire à Courtier en Assurance (Passerelle ORIAS IAS 1)

PROGRAMME : UNITES 1 ET 2 OBLIGATOIRES ; PUIS UNE UNITE AU CHOIX PARMI LES 3, 4 ET 5 ; ET MODULES COMPLEMENTAIRES :

UNITE 3 : LES ASSURANCES DE PERSONNES : ASSURANCES VIE ET CAPITALISATION
La prise en compte des besoins

• Les composantes du patrimoine.
• Les régimes matrimoniaux et successoraux.
• Les régimes obligatoires de retraite, la retraite complémentaire et surcomplémentaire.

Les principales catégories de contrats

• Assurances en cas de vie/assurances en cas de
  décès/assurances mixtes.
• Contrats en euros et contrats en unités de
  compte.
• Les spécificités.
• La souscription du contrat.
• Le paiement de la cotisation.
• Le règlement des prestations.
• La fiscalité.

MODULE 4 : ASSURANCES DE PERSONNES : LES
CONTRATSCOLLECTIFS

L’assurance de groupe

• Définition.
• Caractère obligatoire ou facultatif de l’adhésion.
• Information due à l’adhérent.
• Tarification et paiement des cotisations.
• Paiement des prestations.
• Spécificités de l’assurance emprunteur.
• Contrats collectifs au profit des salariés
• Conditions de mise en place du contrat.
• Contrats de prestations complémentaires de retraite.
• Contrats de prévoyance complémentaire.
• Régime fiscal et social des cotisations et prestations.