Trouvez le Conseiller en Investissement Socialement Responsable (ISR)
Comment construire un portefeuille ISR : le guide pour les investisseurs responsables
Aujourd’hui, face à la prise de conscience grandissante des enjeux environnementaux et sociaux, les investisseurs sont de plus en plus attirés par l’Investissement Socialement Responsable (ISR). L’ISR offre aux investisseurs une occasion unique d’allier leur stratégie d’investissement avec leur engagement pour un développement durable.
Construire un portefeuille ISR peut sembler intimidant mais si vous suivez les bons conseils, cela devient très facile ! Dans ce guide, nous allons partager avec vous comment construire un portefeuille ISR réussi et rentable qui prend en compte votre approche sociale et environnementale tout en générant une performance financière optimale. On commencera par expliquer les avantages du placement ISR et depuis quand il est disponible sur le marché européen, puis on passera en revue l’ensemble des critères à prendre en compte lorsque vous choisissez un fonds ou une entreprise pour constituer votre portefeuille ISR. Et si vous cherchez de mieux comprendre les normes actuelles, il existe des organismes de formation responsabilité sociale RSE.
Investissement
L’investissement est une activité spéculative qui consiste à acheter des actifs pour en tirer un bénéfice supplémentaire. Il peut s’agir d’actions, d’obligations, de produits dérivés ou d’autres formes d’investissements.
Les investisseurs cherchent toujours des occasions de gagner de l’argent tout en prenant des risques raisonnables et biensur pour cela il vaut mieux être accompagné par un conseiller en investissement socialement responsable (ISR) pour répondre à vos objectifs et critères de développement durable.
Définition de l’investissement
On définit l’investissement comme l’utilisation d’un capital financier pour obtenir un retour sur investissement et engendrer des rendements futurs attendus. Cette stratégie est adoptée par les entreprises pour diversifier leur portefeuille et soutenir leur croissance future.
Le capital peut être utilisé pour acquérir les actifs nécessaires au développement opérationnel et/ou stratégique des entreprises.
Les différents types d’investissement
Les principaux types de placements financiers comprennent les actions, les obligations, les obligations convertibles, les titres à revenu fixe, les fonds communs de placement, les contrats à terme et les options binaires. Chaque type présente des avantages et des risques différents, c’est pourquoi il est important que les investisseurs choisissent judicieusement la classe d’actifs qui correspond le mieux à leurs objectifs financiers.
Les avantages et les risques de l’investissement
Les investissements offrent aux investisseurs la possibilité de profiter non seulement des rendements potentiels mais aussi des exonérations fiscales et autres caractéristiques fiscales favorables. Toutefois, comme tous les investissements impliquent également le risque de pertes financières si le marché se retourne contre vous, il est important que les investisseurs se familiarisent avec la manière dont fonctionne un type particulier d’actif avant de faire des investissements.
Investissement responsable
De plus en plus d’investisseurs se tournent vers l’investissement responsable (IR) afin de diversifier leur portefeuille et allier leur conviction sociale et environnementale avec la performance financière attendue. En effet, l’investissement responsable combine des critères sociaux, environnementaux et de gouvernance (ESG) avec une approche rentable et durable visant à générer un impact positif sur la gestion du patrimoine en prenant compte des critères et des normes du développement durable.
Qu’est-ce que l’investissement responsable ?
L’investissement responsable est une approche des placements qui intègre les critères d’ESG à la stratégie de placement. Cette approche s’applique à tous les actifs, y compris les actions, les obligations et autres produits financiers.
Elle vise à favoriser le développement durable en prenant en compte le bien-être social et environnemental des entreprises.
Les avantages et les risques de l’investissement responsable
Les investisseurs peuvent tirer des avantages significatifs de cette approche grâce à une plus grande diversité du portefeuille financier, une meilleure protection contre les risques macro-financiers et une performance financière plus stable et durable. Cependant, comme avec tous les types d’investissements, il existe des risques liés à l’investissement socialement responsable, notamment un manque de liquides et une différence entre l’offre et la demande.
ISR (Investissement Socialement Responsable)
L’ISR (investissement socialement responsable) est une méthode de gestion de portefeuille qui combine des critères ESG avec la stratégie d’investissement habituelle afin de contribuer positivement au changement positif. Il offre aux investisseurs non seulement des rendements potentiels, mais aussi un niveau supplémentaire de satisfaction personnelle car il engage les investisseurs sur le plan social et environnemental.
Définition de l’ISR
L’ISR, ou Investissement Socialement Responsable, est une forme spécialisée d’investissement qui englobe les aspects sociaux, environnementaux et de gouvernance (ESG) pour évaluer comment un investisseur alloue ses capitaux sur le marché des capitaux. L’ISR couvre différents secteurs dans l’ensemble du marché financier et permet aux investisseurs de choisir une stratégie appropriée pour leur portefeuille.
Les principes de l’ISR
- Critère ESG :
Le plus grand principe fondamental de l’ISR est le critère ESG, qui implique la prise en compte systématique des performances sociales, environnementales et/ou transversales dans le processus décisionnel en matière d’investissements.
- Objectifs spécifiques :
Un autre principe central consiste à définir des objectifs précis en matière d’investissement qui visent le bien-être social et/ou environnemental. Ces objectifs peuvent inclure la lutte contre le changement climatique, l’accès aux soins de santé pour tous ou encore la durabilité économique.
- Prise en compte des risques ESG :
Les investisseurs ISR prennent en compte les risques et opportunités liés au critère ESG afin de mesurer leur performance future attendue.
Les avantages et les risques de l’ISR
Les principaux avantages offerts par l’ISR sont une meilleure diversification du portefeuille financier et une protection accrue contre les risques macro-financiers. De nombreuses entreprises européennes ont adopté un système « green-bond » ou « eco-friendly » qui permet aux investisseurs d’avoir un impact positif direct sur leur portefeuille.
Cependant, les investisseurs doivent également prendre conscience de certains des risques associés à l’ISR, notamment un manque de liquidité et une différence entre l’offre et la demande.
Fonds ISR (Investissement Socialement Responsable)
Les fonds ISR sont des fonds communs de placement dont la philosophie d’investissement intègre des critères ESG pour identifier des placements axés sur le bien-être social et environnemental. Les fonds ISR peuvent être gérés ou non par un gestionnaire professionnel et sont destinés à des investisseurs qui recherchent la plus haute performance possible tout en tenant compte de leur responsabilité sociale.
Qu’est-ce qu’un fond ISR?
Un fond ISR, ou Fond d’Investissement Socialement Responsable, est un type spécialisé de produit financier qui combine des critères sociaux, environnementaux et de gouvernance (ESG) avec une approche rentable et durable visant à générer un impact positif sur la gestion du patrimoine. Il offre aux investisseurs non seulement des rendements potentiels, mais aussi un niveau supplémentaire de satisfaction personnelle car il engage les investisseurs sur le plan social et environnemental.
Les avantages et les risques des fonds ISR
En optant pour une approche ISR pour la gestion du patrimoine, il est possible d’accroître sa diversification financière, de réduire le risque d’investissement et de bénéficier d’une performance durable à long terme. Les risques associés à l’investissement responsable comprennent les mêmes risques que tous les investissements, c’est-à-dire un manque de liquidité et une différence entre l’offre et la demande.
Comment choisir un conseiller en investissement socialement responsable (ISR) ?
Lors du choix d’un conseiller en ISR, il est important de prendre en compte certains facteurs importants, notamment sa capacité à comprendre votre objectif financier, son expérience avec des stratégies ISR spécifiques et son niveau de formation professionnelle. Il est également recommandé de vérifier la politique de placement du conseiller afin de s’assurer qu’elle correspond aux valeurs ESG des investisseurs.
Enfin, il est utile de comparer les tarifs proposés par divers conseillers pour trouver celui qui offre le meilleur rapport qualité/prix.
