Devenez un expert CIF en respectant la SFDR
Maîtrisez votre expertise CIF grâce à la SFDR : Une aube nouvelle pour l’investissement financier
Chers collègues professionnels, du conseil en investissements financiers, de l’assurance et de la gestion de patrimoine.
En tant que professionnels de l’industrie financière, nous savons tous que les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) sont de plus en plus importants dans les décisions d’investissement. Les investisseurs sont de l’impact de leurs investissements sur l’environnement et la société, et il est de notre devoir de les aider à prendre des décisions éclairées en suivant des formations RSE développement durable ou encore en respectant des nouvelles normes ISO…
Le monde des finances est en constante évolution, poussé non seulement par l’innovation technologique mais aussi par une prise de conscience mondiale des impacts environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) des investissements. Parmi les multiples avancées dans ce domaine, la réglementation SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) se présente comme un jalon majeur pour tous les professionnels en conseil en investissements financiers (CIF). Dans cet article, nous explorerons l’importance croissante de la SFDR, comment elle redéfinit l’expertise CIF et les étapes nécessaires pour rester en phase avec cette nouvelle norme.
Obligations du SFDR
Depuis 2023, les obligations de déclaration et de transparence SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) sont entrées en vigueur, et ces obligations s’appliquent tous les professionnels proposant des placements financiers. Il est donc important pour tous de s’y conformer.
L’importance croissante des critères ESG
Les critères ESG ne sont pas de simples mots à la mode dans le domaine financier; ils représentent un changement significatif dans la manière dont les investisseurs évaluent les opportunités. Aujourd’hui, les investisseurs ne se contentent pas de rechercher des rendements financiers, ils souhaitent aussi avoir un impact positif sur la société et l’environnement. Cela conduit à une demande accrue pour des produits financiers qui tiennent compte de ces critères.
La conscience environnementale est devenue plus qu’une simple tendance. Avec les effets palpables du changement climatique, la déforestation et la pollution, il est clair que les actions d’aujourd’hui influenceront la qualité de vie des générations futures. De plus, les questions sociales, allant des droits de l’homme aux conditions de travail, jouent un rôle crucial dans la manière dont une entreprise est perçue. Enfin, la gouvernance d’entreprise, qui englobe la structure et les politiques d’une organisation, détermine sa durabilité à long terme.
La SFDR: Plus qu’une simple réglementation
Entrée en vigueur en 2023, la SFDR vise à garantir la transparence des produits financiers par rapport à leurs impacts ESG. Elle établit des directives de déclaration claires pour les professionnels du secteur financier, assurant ainsi que les investisseurs disposent des informations nécessaires pour prendre des décisions éclairées.
Cette réglementation n’est pas simplement une autre tâche administrative pour les CIF. C’est une opportunité. En se conformant à la SFDR, les conseillers peuvent démontrer leur engagement envers l’investissement responsable, renforcer la confiance avec leurs clients et se positionner en tant que leaders dans un paysage financier de plus en plus orienté vers la durabilité.
Comment optimiser votre expertise CIF à l’ère de la SFDR?
Formation continue: L’un des moyens les plus efficaces de rester à jour avec la SFDR est de s’engager dans des formations régulières. Cela garantit non seulement une compréhension approfondie de la réglementation, mais fournit également des outils pratiques pour son application.
Intégration des critères ESG: Les CIF doivent être proactifs dans l’intégration des critères ESG dans leurs recommandations d’investissement. Cela nécessite une évaluation holistique des produits financiers, allant au-delà des rendements traditionnels.
Dialogue avec des experts: La SFDR et l’investissement ESG en général sont des domaines vastes et en constante évolution. En établissant un dialogue régulier avec des experts du domaine, les CIF peuvent acquérir des perspectives précieuses et rester à la pointe de l’industrie.
Mise en place de processus internes: Il est essentiel d’établir des processus clairs au sein de l’organisation pour s’assurer que toutes les déclarations et les investissements sont conformes à la SFDR. Cela pourrait inclure des revues périodiques et des audits internes.
En conclusion, la SFDR représente une aube nouvelle pour l’industrie financière. Les CIF ont une occasion unique de montrer leur engagement envers un avenir durable tout en offrant une valeur ajoutée à leurs clients. En adoptant proactivement la SFDR, les conseillers peuvent non seulement respecter les réglementations, mais aussi jouer un rôle déterminant dans la formation d’un avenir financier responsable et durable.
Réflexions sur le paysage changeant des finances
La montée des critères ESG et la mise en place de la SFDR ne sont que des indicateurs du changement plus large qui traverse l’industrie financière. Les clients, qu’ils soient institutionnels ou individuels, exigent de plus en plus que leurs investissements reflètent leurs valeurs personnelles et sociétales. Dans ce contexte, il est impératif pour les CIF de se positionner non seulement comme des experts financiers, mais aussi comme des conseillers responsables et informés.
De plus, avec la prolifération des technologies et l’accès accru à l’information, les clients sont mieux informés et plus exigeants. Les CIF doivent donc s’efforcer d’offrir une véritable valeur ajoutée, en allant au-delà de simples recommandations financières pour proposer des stratégies d’investissement holistiques.
Formation SFDR pour le CIF chez Actiformation
C’est pourquoi je suis ravi de vous annoncer que nous proposons une formation pour les conseillers en investissements financiers et les assureurs proposant des placements financiers sur les thématiques ESG et SFDR. Cette formation vous permettra de mieux comprendre les enjeux liés à l’investissement responsable, les outils et les méthodes pour intégrer les critères ESG dans vos recommandations d’investissement. Vous aurez également l’occasion d’échanger avec des experts sur les tendances et les meilleures pratiques en matière d’investissement responsable, et sur les obligations réglementaires liées à la SFDR.
Rejoignez-nous pour devenir des experts en investissement responsable et SFDR, et aider vos clients à prendre des décisions éclairées conformes aux réglementations en vigueur.
Nous restons à votre disposition pour mieux vous accompagner.
