Reconversion Professionnelle en Gestionnaire de Patrimoine – Boostez votre Carrière !
Assurer son avenir professionnel avec une reconversion en gestionnaire de patrimoine
Avec une demande croissante pour des conseils en matière de finances, le métier de gestionnaire de patrimoine est plus que jamais apprécié. Une reconversion réussie vers ce poste exige des compétences spécifiques et une formation pointue pour développer vos connaissances dans les domaines des finances, du droit et de la comptabilité.
Depuis quels types de missions un gestionnaire de patrimoine se voit-il confier ? Quelle formation faut-il suivre pour pouvoir fare une reconversion gestionnaire de patrimoine ? Quel salaire peut-on espérer obtenir ? Réponses à ces questions et bien plus encore dans cet article sur le monde captivant du gestionnaire de patrimoine
Missions et formation du gestionnaire de patrimoine
Le métier de gestionnaire de patrimoine a pour objectif d’aider les clients à gérer efficacement leurs actifs financiers. Le gestionnaire de patrimoine s’occupe du bilan financier des clients en tenant compte des impôts, des prêts et des placements.
Il doit également conseiller et orienter le client quant aux investissements qu’il peut réaliser afin de fructifier son patrimoine
Missions du Gestionnaire de Patrimoine
Les principales missions d’un gestionnaire de patrimoine sont :
- Élaborer un plan stratégique basé sur l’analyse des besoins financiers spécifiques des clients ;
- Analyser et surveiller la situation financière et fiscale du client ;
- Élaborer des stratégies d’investissement à court et long terme ;
- Conseiller les clients sur leurs investissements en fonction de leur profil et de leurs objectifs (placements immobiliers, assurance-vie, etc.) ;
- Veiller à ce que les produits proposés soient adaptés au profil des clients ;
- Assurer le suivi fiscal et juridique des affaires ;
- Tenir informée la clientèle sur les nouvelles offres bancaires ou assurances-vie ;
- Dresser des bilans périodiques sur l’évolution patrimoniale, le rendement financier, etc.
Formation et diplômes nécessaires pour exercer ce métier
Pour exercer cette profession, il est primordial d’avoir une bonne maîtrise des concepts financiers :
- Pour pouvoir travailler dans ce domaine, vous devrez obtenir un master en Finances, Comptabilité ou Économie ;
- Certaines banques exigent un diplôme supplémentaire tel que le DESS Banque & Finance ;
- Il est également possible d’obtenir un diplôme universitaire spécialisé en Conseil Financier et Gestion Patrimoniale, qui est reconnu par plusieurs grandes banques ;
- Une formation continue est souvent requise pour rester à jour sur les lois applicables en matière financière, fiscalité et droit commercial.
Recrutement et reconversion en gestionnaire de patrimoine
Comment trouver un poste de gestionnaire de patrimoine ?
Le recrutement se fait principalement via internet. Vous pouvez consulter des sites d’emploi dédiés aux métiers de la finance ou encore postuler directement auprès de banques et autres institutions financières.
Il est également possible de trouver des offres d’emploi sur les différentes plateformes spécialisées
Quels sont les avantages de la reconversion ?
La reconversion est une option intéressante pour ceux qui souhaitent acquérir de nouvelles compétences et se réorienter vers un métier passionnant et gratifiant comme celui de gestionnaire de patrimoine. La formation requise permet d’acquérir un bon niveau de connaissance et le métier peut s’exercer à temps plein, partiel ou en freelance.
Cela offre la possibilité d’avoir une bonne autonomie et flexibilité quant à son choix professionnel
Salaire et débouchés
Quel est le salaire moyen d’un gestionnaire de patrimoine ?
Le salaire annuel brut moyen varie entre 25 000€ à 33 000€ pour un débutant, 35 000€ à 50 000€ pour un cadre confirmé. Le salaire est lié à l’expérience et au type de poste occupé (conseiller financier, garantie locative, assurance-vie, etc.)
Quelles sont les opportunités proposées par ce métier ?
Le secteur du conseil en gestion du patrimoine est en constante croissance. Les professionnels qualifiés sont donc recherchés par les grandes institutions financières telles que les banques privées, assurances-vie, courtiers, sociétés d’investissement ou cabinets comptables.
Les opportunités proposent également un potentiel important pour ceux qui souhaitent travailler en freelance ou se lancer dans leur propre activité juridique ou commerciale.
Les qualités requises pour exercer ce métier
Quels sont les qualités requises pour exercer ce métier ?
Plus que des compétences techniques pointues, le gestionnaire doit être douée d’une forte capacité relationnelle afin d’accueillir sa clientèle avec bienveillance. Une bonne communication orale et écrite fait également partie des qualités essentielles pour ce métier.
Autonomie, sens des responsabilités et rigueur font également partie des aptitudes indispensables pour bien gérer son portefeuille client
Risques liés à ce métier
Chaque projet financier présente des risques qu’il convient de prendre en compte afin d’assurer une bonne gestion du patrimoine et des investissements. Un mauvais conseil ou un manque de vigilance peut avoir des conséquences fâcheuses pour le client comme pour l’entreprise qui le recrute.
